建設(shè)銀行蕭山新世紀(jì)廣場(chǎng)支行：警銀共筑金融防線 聯(lián)動(dòng)打擊“刷單風(fēng)險(xiǎn)”

“您好！請(qǐng)問(wèn)您提額用來(lái)辦理什么業(yè)務(wù)？”

“我網(wǎng)上采購(gòu)貨物轉(zhuǎn)賬需要?！?/p>

“那您以前一直網(wǎng)購(gòu)嗎？”

“以前有做網(wǎng)上兼職代購(gòu)的?！?/p>

……

近日，一名客戶來(lái)到建設(shè)銀行蕭山新世紀(jì)廣場(chǎng)支行辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)大堂經(jīng)理向客戶詢問(wèn)完基本情況，查看了客戶銀行卡事故檔、近期交易明細(xì)、客戶社保、完善了客戶的基本信息后，大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到該客戶可能遭遇電信詐騙了。

該女士的工作單位為生產(chǎn)紡織制品類工廠，不存在需要海外采購(gòu)貨物的情況，同時(shí)讓聾啞人士代為采購(gòu)十分可疑。于是工作人員要求查看其與公司的聊天記錄以進(jìn)一步核實(shí)。該客戶打開(kāi)聊天框，只見(jiàn)對(duì)方指使引導(dǎo)該客戶到銀行要求提升額度，不僅告訴客戶“話術(shù)”，更是讓其出示他們的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。通過(guò)翻閱，發(fā)現(xiàn)該聊天軟件叫“米信使”，是一個(gè)典型的詐騙團(tuán)伙用的軟件，還看到對(duì)方讓客戶先“出單”、去多家銀行調(diào)升銀行卡額度。對(duì)方提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地在廣西，而該客戶的工作地址、戶籍地址都在蕭山，更加證實(shí)了疑慮。

工作人員通過(guò)企業(yè)工商信息、外數(shù)慧查等途徑查詢后登錄云互聯(lián)平臺(tái)查詢企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，系統(tǒng)提示“沒(méi)有查詢到相關(guān)企業(yè)的工商注冊(cè)登記信息”，很明顯騙子利用營(yíng)業(yè)執(zhí)照騙取客戶的信任。

網(wǎng)點(diǎn)立馬聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心和公安，對(duì)其進(jìn)行勸阻。一番解釋過(guò)后，客戶還堅(jiān)信自己沒(méi)有被騙，還堅(jiān)稱前幾日已經(jīng)和反詐中心核實(shí)過(guò)沒(méi)有問(wèn)題，自己只是在網(wǎng)上兼職代購(gòu)。警方只好讓其從頭敘述，為其找出分析疑點(diǎn)。

客戶自稱三個(gè)月前，有一人在微信上加好友問(wèn)她要不要賺錢(qián)，教她下載APP購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，并約在一個(gè)線下咖啡館見(jiàn)面，每個(gè)月發(fā)訂單、發(fā)工資，如卡額度提升，則“漲工資”等。反詐中心工作人員耐心地跟客戶分析其中來(lái)由、可疑點(diǎn)，講解了正規(guī)的代購(gòu)流程，客戶終于意識(shí)到自己被騙了，決定聽(tīng)從建議，不與對(duì)方再有來(lái)往。此外，還向客戶告誡了此后不要輕信這種“兼職”，不要與陌生人交易等。

此次成功攔截詐騙，得益于銀行人員的敏銳警覺(jué)和警方的迅速反應(yīng)，有效避免了客戶的資金損失。特別是涉及轉(zhuǎn)賬等敏感操作時(shí)，務(wù)必核實(shí)信息的真實(shí)性。建設(shè)銀行蕭山新世紀(jì)廣場(chǎng)支行將通過(guò)線上線下相結(jié)合的方式，普及防騙知識(shí)和技巧，守護(hù)安全、共筑防線。